AI 포트폴리오 진단

내 포트폴리오에도
사각지대가 있습니다.

수수료·중복 투자·자산 위치까지 1분 만에 진단하고, 실행 순서대로 정리해 드립니다. 몇십만 원짜리 상담에서도 놓치는 것들입니다.

내 포트폴리오 진단받기 · 9,900원 →

1회 결제 · 구독 없음 · 분석이 끝나면 카카오 알림톡으로 알려드려요

1분: 평균 소요
수수료·중복·세금: 한 번에 진단
액션플랜: 실행 순서대로

glide-path.com · 포트폴리오 AI 정밀분석

분석 결과

홍길동님 맞춤 액션플랜

주요 항목 점검 완료 · 실행 순서대로 정리됨

AI 진단

01ETF 수수료 절감보는 중
02주식 비중 조정
03TDF 점검
04분배금 목표
05원리금보장 비중 진단
06디폴트옵션 점검
07금융사 교체 추천
08리밸런싱 알림
09소량 포지션 정리
10포지션 최적화 제안
11자산 위치 전략
12종목 중복 비중 점검
13참고 미국 ETF 매칭

+ 항목별 상세 분석 · 실행 가이드 포함

이런 고민이 있으셨다면

AI 포트폴리오 에이전트가 딱 맞는 다음 단계입니다.

1
“내 포트폴리오, 진짜 괜찮은 걸까?”
수수료·중복·세금까지 더 깊이 있는 진단이 필요한 순간입니다.
2
“내가 내는 수수료가 비싼 건지 모르겠어요.”
작은 보수 차이도 10년, 20년이 쌓이면 큰 금액이 됩니다.
3
“나도 모르게 같은 펀드를 겹쳐 들고 있는 것 같아요.”
겹치는 TDF·ETF는 분산 효과를 조용히 깎아 먹습니다.

AI 포트폴리오 에이전트가 바로 이 부분을 채워 드립니다

범용 AI와 무엇이 다른가

같은 질문, 다른 답

“내 연금 포트폴리오, 이대로 괜찮을까?” 범용 AI는 누구에게나 맞는 일반론을 답합니다. 글라이드는 내 정보와 상품 데이터를 종목 단위로 맞춰 계산한 숫자로 답합니다.

범용 AI글라이드 AI 포트폴리오 에이전트

주식 비중

연령과 성향에 맞게 주식·채권 비중을 조정하세요.

15% → 권장 55%

은퇴까지 26년 · 위험중립형 기준

ETF 총보수

수수료가 낮은 상품을 고르는 것이 좋습니다.

연 0.45% → 0.07%로

같은 지수 ETF로 바꾸면 20년 약 1,240만 원 절감

종목 중복

여러 상품에 나눠 담아 분산하세요.

TDF 2개 → 상위 10종목 62% 겹침

상품은 둘이지만 분산은 하나에 가깝습니다

숫자 0개 · 누구에게나 같은 답+ 우선순위를 매긴 실행 액션 TOP 5

숫자는 예시입니다. 분석의 질은 입력의 질을 따라가니, 신청 전에 내 정보(나이·은퇴 시점·위험성향)를 채우고 보유 종목은 종목과 수량까지 넣어 두세요.

“내 포트폴리오, 진짜 괜찮은 걸까?”

포트폴리오 AI 정밀분석으로
내 포트폴리오를 깊이 있게 분석해보세요

지금 해야 할 일을 알려드려요

진단과 함께 당장 실행 가능한 액션 플랜을 확인하고 실천에 옮길 수 있어요.

ETF 수수료 절감

지금 바꾸면 절약할 수 있어요

현재

TIGER 미국S&P500

수수료 0.07%

더 저렴한 대안

1Q 미국S&P500

수수료 0.01%

연 절감

0.06%p

연 절약액

60,000원

13년 후 차이

약 1,500,000원

주식 비중 조정

추천 시나리오와 비교해보세요

19년 후 예상 적립액

현재 유지

489,406,663원

지금 내 포트폴리오의 상태를 리포트로 작성하여 제공합니다

은퇴 포트폴리오 점검 리포트

홍길동님의 목표 은퇴 시점은 만 50세이며, 오늘 기준으로 은퇴까지 약 19년이 남아 있습니다. 아래 내용은 현재 포트폴리오를 벤치마크·시장 가정과 비교하여 정리한 요약입니다.

주식 비중

현재 주식 자산 비중은 4.38%입니다. 한국 평균 글라이드 패스 기준 주식 비중 71.28%와 비교하면 약 66.90%p 낮은 수준입니다. 평균 대비 주식 비중이 매우 낮다는 것은 시장 변동성에 대한 노출이 제한적일 수 있음을 뜻합니다. 본인의 위험 감수 수준과 맞는지 투자성향 검사 결과와 함께 살펴보시기 바랍니다.

포트폴리오 성과

2023년 7월 이후 누적 수익률, 벤치마크 대비

동일 기간 동안 포트폴리오 누적 수익률은 13.16%입니다. 같은 기간 벤치마크(주식 60%, 채권 40%) 수익률은 76.64%로, 벤치마크 대비 약 -63.48%p 낮은 성과를 보이고 있습니다.

현재 포트폴리오 구성은 원리금 보장형 상품 94.23%, PLUS 글로벌HBM반도체 2.11%, KB다이나믹 TDF2040 1.57%, 현금 0.57%, KODEX 증권 0.51%입니다.

시장 가정 (CMA)

글라이드 시뮬레이션에 사용되는 자본시장 가정은 다음과 같습니다. 기대수익률(연) 3.84%, 변동성(연) 1.35%, 월간 수익률 범위는 최대 +1.35%에서 최소 -0.40%이며, 최대낙폭은 0.40%로 두었습니다.

원페이지 리포트

무엇이 문제이고 무엇부터 할지, 한 장으로

분석이 끝나면 가장 중요한 결과만 골라 한 장에 담은 리포트를 PDF로 받습니다. 상담을 받거나 가족과 공유할 때 그대로 쓰면 됩니다.

AI 핵심 진단 3줄
가장 중요한 진단 세 가지를 한 줄씩. 바쁠 때는 이 세 줄만 읽어도 됩니다.
자산배분 현재 vs 권장
나이·은퇴까지 남은 기간·위험성향으로 정한 권장 비중과 지금 비중의 차이를 보여 줍니다.
우선 실행 액션 TOP 5
무엇부터 할지 번호를 매겨 드립니다. 1번을 끝내고 다음 번호로 넘어가면 됩니다.

은퇴 포트폴리오 원페이지 리포트

홍길동 · 위험중립형 · DC · IRP · 연금저축

리포트 PDF

AI 핵심 진단 3줄 요약

1디폴트옵션이 설정되어 있지 않습니다.
2해외 ETF 비중이 낮아 글로벌 분산이 부족합니다.
3은퇴까지 남은 기간에 비해 주식 비중이 낮습니다.

자산배분 — 현재 vs 권장

주식15% → 55% (+40%p)
채권10% → 30% (+20%p)
원리금보장·현금75% → 15% (-60%p)

막대는 지금 비중, 세로선은 권장 비중

우선 실행 액션 TOP 5

1디폴트옵션 설정하기규제·안전
2주식 비중 단계적으로 늘리기구조개선
3ETF 중복 종목 점검구조개선
4계좌 배치 최적화구조개선
5소규모 포지션 정리관리편의

액션마다 지금 상태, 해야 할 일, 권장 상품이나 방법이 함께 적힙니다. 함께 점검하면 좋은 것과 다음 상담에서 확인할 것도 정리됩니다.

예시 화면입니다. 리포트에 담기는 진단과 액션은 포트폴리오마다 다릅니다.

지금 내 포트폴리오의 약한 고리를 찾아보세요.
1회 분석, 구독 없이.

9,900원으로 AI 포트폴리오 정밀진단을 한 번에 받아보세요.

내 포트폴리오 진단받기 · 9,900원 인출 플랜도 보기

내 포트폴리오에도사각지대가 있습니다.